1.
/80后营业部美女老总栽了？
终身禁入+无期徒刑/
12月15日，山西证监局发布了一则关于四年前“萝卜章”诈骗案的行政处罚，即《许静涉嫌违反证券期货法律法规案市场禁入决定书》。山西证监局认为，“当事人许静的违法行为情节严重，依据《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》（证监会令第88号）第五十九条，《中华人民共和国证券法》第二百三十三条，《证券市场禁入规定》（证监会令第号）第三条第三项、第四条、第五条第一项的规定，决定对许静采取终身证券市场禁入措施”。并宣布：“在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务”。对于券商的从业人员而言，终身证券市场禁入，可谓是最为严格的行政处罚。但事实上，这份行政处罚晚到了两年。早在年，在《许静、常克凡等与梁平合同诈骗罪二审刑事裁定书》中，山西省最高人民法院就终审裁定，判处许静无期徒刑、剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。又是无期徒刑，又是终身禁入，这么严格的惩罚，许静的案子，到底是什么情况呢？2.
/美女老总私刻“萝卜章”、
主谋巨额诈骗案/
这事要从四年前说起。据《新京报》报道，年8月25日，一名投资者拿着一份盖有民生证券“公章”的合同来到民生证券总部举报，在鉴定合同系伪造，公章是私刻的之后，民生证券向公安机关报案，8月29日，太原市公安局对许静立案侦查并采取刑事强制措施，一场涉及数亿元的诈骗案件这才浮出水面。当事人许静，年出生，年8月加入民生证券，有媒体曾报道称“年轻漂亮、很能干，很受总部领导喜欢，多次被评为优秀员工并参加总部的表彰大会”。许静的升迁之路一直顺风顺水，先后出任了民生证券太原长风街证券营业部客户经理、总经理助理、副总经理、总经理等职位。然而，升官的同时，许静对于金钱的欲望也在不断增长。在长风街证券营业部工作期间，许静利用其证券公司工作人员身份，以帮助亲戚朋友炒股、理财、并承诺高额收益的方式骗取宋某、郭某等63人共计万元。年9月，许静虚构了民生证券投资理财、新三板投资理财、炒股等投资项目，使用私刻的公司印章和客户签订虚假合同，骗取那某2、张某1等20人共计3亿元，利息有2个多亿，连本带息就有5个多亿。能成亿成亿往外拿的客户，怎么就那么轻信“萝卜章”呢？莫非是传说中的人傻钱多？不是的。许静为了圆谎，甚至伪造“现场”，其情节堪比电影。年许静与受害人那某2相识，此后许静虚构了民生证券总部推出新三板投资基金项目欺骗那某2。据其供述：▲来源：《许静、常克凡等与梁平合同诈骗罪二审刑事裁定书》而筹集来的资金，除了借新还旧、拆东墙补西墙外，许静还给母亲买房子、别墅、宝马，并在同一小区买了四套房子。
但蹊跷的是，审计显示她消费了多万元，“主要是许静自己使用和买礼品送给客户使用”。
而据《信息时报》报道，投资人代表称虽然一审判决许静等人需赔偿投资者共计3.7亿元，但已从法院获悉许静等相关账户及其他资产已没有可执行的任何东西，且许静被判重刑已失去赔付能力。
那么，钱都去哪了呢？相较于其骗取的近3.7亿元而言，大多数资金的流向实际上并未明确披露，这也成为投资人追偿的争议点之一。
另外，许静的父母、公婆、朋友、同学等，都成了“萝卜章”诈骗案的受害者。
许静的高中同学赵某，损失了多万；许静的外甥李某、表妹任某、亲妹妹许波、丈夫梁某，都有意无意的做了她的“帮凶”。
其中，许静的丈夫梁某受许静指使，帮助其私刻民生证券公章，犯伪造公司印章罪，被判处有期徒刑二年；许静的亲妹妹许波帮其打印部分虚假理财合同，犯合同诈骗罪，被判有期徒刑八年。
3.
/民生证券受牵连/
年，许静的“萝卜章”诈骗案东窗事发，民生证券作为她所在的券商，也未能脱离干系。
在判决书中，虽然许静曾表示“我这种行为是个人行为，单位不知道这件事”，但证监会依然处罚了民生证券。
年1月1日，民生证券的控股股东泛海控股发公告称，公司收到民生证券转来的中国证监会证券基金机构监管部签发的《关于民生证券股份有限公司进行通报批评的函》。
在函中，证监会对民生证券下达了行政监管措施，对其责令改正，增加内部合规检查次数，并暂停新开证券账户6个月，暂停期间民生证券不得新增经纪业务客户。
同时，证监会证券基金机构监管部请山西证监局对民生证券太原长风街证券营业部采取责令限期改正并责令暂停新开证券账户一年的监管措施，并将许静认定为不适当人选，并依照有关规定将许静诈骗案移交稽查立案调查。
4.
/金融行业的风险管控能力亟待加强/
从曝光到现在，许静的“萝卜章”诈骗案的时间跨度已经长达四年，随着终身禁入的行政处罚落地，这一案件基本到了尾声。
但在此期间，投资者质疑民生证券内部控制不完善的声音一直不绝于耳，他们的依据是证监会行政监管措施决定书中提到的“虽未发现你公司参与有关诈骗活动，但你公司存在营业部负责人把关不严、监督机制失效等问题，反映出你公司内部控制不完善、经营管理混乱。”
纵观近几年来，金融行业的“萝卜章”案件一直屡禁不止。国海证券、民生银行、广发银行、兴业银行等均卷入过“萝卜章”案件，上市公司ST华业更是深陷百亿“萝卜章”困境。
而在这么多的“萝卜章”案件背后，更值得引起重视的，是金融行业的风险管控能力。
从屡禁不止的“萝卜章”案件来看，无论是银行还是上市公司，在之前的风险管控上都存在着疏漏。
当务之急肯定是加强内控措施，避免类似的事件发生。比如，进一步加强对高管和员工的警示性教育；加强对高管和员工的管理，明确各职位员工的权限，避免个人权利过大；完善合规管理和内部控制，建立一套完整的内控体系等。
说起来容易做起来难，但难绝不意味着无动于衷。毕竟对于金融行业来说，风控就是那条最基本的生命线。
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